Você tem que pagar impostos federais sobre títulos de capitalização de EE? (2024)

Você tem que pagar impostos federais sobre títulos de capitalização de EE?

Principais conclusões.Os juros dos títulos de capitalização dos EUA são tributados em nível federal, mas não em nível estadual ou local para a renda. Os juros que os títulos de capitalização rendem são o valor pelo qual um título pode ser resgatado acima de seu valor de face ou preço de compra original.

Há algo que você possa fazer com um título EE maduro sem pagar impostos?

Você tem que pagar impostos federais sobre os juros que seu título de capitalização da série EE ganha.Você não precisa pagar impostos nos níveis estadual e local. O reporte é o mesmo dos títulos da série I. Você também pode evitar o pagamento de impostos sobre os juros se usar os fundos para despesas qualificadas de ensino superior.

Sobre quais títulos você não terá que pagar impostos federais?

Receita de títulos emitidos por governos estaduais, municipais e locais (títulos municipais, ou munis)geralmente está isento de impostos federais. * Você terá, no entanto, que declarar essa receita ao declarar seus impostos.

Você recebe 1.099 quando saca títulos de capitalização?

Num banco:Se um banco descontar seu título de capitalização, ele será responsável por obter um 1099-INT para você. Eles podem lhe dar ou enviar o 1099-INT assim que você descontar o título ou podem esperar até janeiro seguinte.

Existe uma penalidade por não resgatar títulos de capitalização de EE vencidos?

Não há penalidade se você simplesmente mantiver o título após cinco anos. Há valor em manter a maioria dos títulos. Quanto mais tempo vencem, mais juros os títulos rendem.

Quanto pagarei de imposto sobre meus títulos de capitalização de EE?

Os juros sobre títulos de EE não são tributados à medida que acumulam, a menos que o proprietário opte por tributá-los anualmente. Se for feita uma eleição, todos os juros acumulados anteriormente, mas não tributados, também serão relatados no ano eleitoral. Na maioria dos casos, esta escolha não é feita para que os detentores de títulos recebam os benefícios do diferimento de impostos.

Quem paga impostos sobre títulos de capitalização de EE?

Como evito pagar impostos sobre títulos de capitalização?

Use a exclusão educacional

Pensando nisso, você tem uma opção para evitar os impostos sobre títulos de capitalização: a exclusão educacional. Você pode pular o pagamento de impostos sobre os juros ganhos com títulos de capitalização da Série EE e da Série I se estiver usando o dinheiro para pagar custos de ensino superior qualificados.

Você paga impostos sobre títulos de EE quando os saca?

Troquei alguns títulos de capitalização da Série E, Série EE e Série I. Como faço para informar o interesse? Em geral, você deve relatar os juros sobre o rendimento no ano fiscal em que resgatou os títulos, na medida em que não incluiu os juros sobre o rendimento em um ano fiscal anterior.

Os títulos municipais estão isentos de impostos federais?

Um grande benefício dos títulos municipais, ou "munis", é que os juros que pagam sãogeralmente isento de imposto de renda federal. Geralmente, eles também estão isentos de imposto de renda estadual se o emissor for do estado de origem do investidor.

O saque de um título de capitalização conta como receita?

A receita de juros do título de capitalização será tributada ao proprietário do título - ou seja, o destinatário da doação - quando o título vencer e for resgatado em dinheiro (ou o proprietário será tributado a cada ano se decidir relatar a receita de juros anualmente ).

O que acontece com os títulos de EE após 30 anos?

Se você transferiu seu título EE para uma conta do TreasuryDirect, pagaremos pelo título assim que atingir 30 anos edeixa de ganhar juros. Se você ainda possui um título EE em papel, verifique a data de emissão. Se essa data for há mais de 30 anos, seu valor não está mais aumentando e você pode querer descontá-lo.

Como faço para sacar títulos de EE?

A única opção para sacar títulos de capitalização eletrônicos é fazer login online em sua conta do TreasuryDirect. Se você tiver títulos de capitalização em papel, poderá preencher o formulário apropriado e enviá-lo pelo correio junto com os títulos que deseja descontar para o Treasury Retail Securities Services – o endereço está listado no Formulário FS 1522.

Quanto vale um título de capitalização de $ 100 EE após 30 anos?

O que acontece com os títulos de EE após 20 anos?

Os títulos EE que você compra agora têm uma taxa de juros fixa que você conhece quando compra o título. Essa taxa permanece a mesma pelo menos durante os primeiros 20 anos. Pode mudar depois disso durante os últimos 10 dos seus 30 anos. Nós garantimos queo valor do seu novo título EE em 20 anos será o dobro do que você pagou por ele.

Como faço para descontar um título de capitalização EE vencido?

Títulos de capitalização de EE em papel

Você poderá sacar títulos de EE em papel em um banco onde tenha uma conta ou por meio do TreasuryDirect. Pergunte ao seu banco sobre o processo de resgate de títulos de capitalização. Pergunte ao seu banco quanto ele irá descontar de uma só vez. Determine a identificação ou outros documentos necessários.

Como faço para relatar títulos de EE sobre impostos?

Quais são as vantagens fiscais dos títulos de EE?

Benefícios dos títulos I e dos títulos EE: Vantagens fiscais. Tanto os títulos I quanto os títulos EE oferecem vantagens fiscais, incluindodiferimento de impostos federais até que o título seja resgatado ou atinja o vencimento e isenção de impostos estaduais e locais. Se usados ​​para despesas educacionais, eles também podem estar isentos de impostos federais.

Receberei um 1099 do TreasuryDirect?

TreasuryDirect: Obtendo seu Formulário 1099 do IRS

Se os seus títulos estiverem na sua conta TreasuryDirect, o seu 1099 estará disponível no início de cada ano.

Preciso relatar títulos sobre impostos?

Os juros que você ganha sobre títulos corporativos geralmente são sempre tributáveis. Quase todas as receitas de juros auferidas sobre títulos municipais estão isentas de imposto de renda federal. Quando você compra títulos municipais emitidos pelo estado onde você declara os impostos estaduais, os juros que você ganha geralmente também ficam isentos do imposto de renda estadual.

Qual é a taxa de IRS para títulos de capitalização?

Os títulos de capitalização rendem juros até serem resgatados ou até atingirem o vencimento final em 30 anos. A taxa composta atual (que é a taxa anual aplicável por 6 meses) para Títulos de Poupança Série I em vigor durante a Temporada de Declaração de Imposto de 2024 é5,27%.

Quanto você paga de imposto sobre a receita de juros?

A receita de juros e os dividendos ordinários (os dividendos qualificados são tributados às taxas de ganhos de capital) são tributados aa mesma taxa do seu imposto de renda normal. Por exemplo, se a sua taxa de imposto de renda federal for de 22%, sua receita de juros ou dividendos também será tributada em 22%.

Você pode descontar títulos de EE em papel em um banco?

Você pode sacar títulos de papel em um banco ou por meio do site TreasuryDirect do Departamento do Tesouro dos EUA. Nem todos os bancos oferecem o serviço, e muitos só o oferecem se você for correntista, de acordo com uma análise da NerdWallet dos 20 maiores bancos dos EUA.

Posso sacar um título EE no meu banco?

Bancos e cooperativas de crédito podem resgatar títulos de capitalização no balcão.

Quanto tempo leva para receber títulos da Série EE?

Você poderá sacar no mínimo $ 25 ou qualquer valor acima disso em incrementos de um centavo. Quando você desconta seus títulos on-line, o dinheiro geralmente é transferido para sua conta corrente ou poupança dentro de dois dias úteis após a solicitação.