Como faço para relatar títulos de capitalização sobre meus impostos? (2024)

Como faço para relatar títulos de capitalização sobre meus impostos?

Se o seu interesse total não for superior a $ 1.500 para o ano, e você não for obrigado a relatar a receita de juros no Anexo B,relate os juros do título de capitalização com seus outros juros na linha "Juros" de sua declaração de imposto de renda. Para obter mais informações, consulte as Instruções para o Cronograma B (Formulário 1040).

Receberei um 1099 para títulos de capitalização?

Se uma instituição financeira pagar o título, você receberá um 1099-INT dessa instituição financeira logo após sacar seu título ou até 31 de janeiro do ano seguinte. Se seus títulos estiverem em sua conta do TreasuryDirect, seu 1099-INT estará disponível em sua conta até 31 de janeiro do ano seguinte.

Você tem que reivindicar títulos de capitalização sobre seus impostos?

Os juros dos títulos de capitalização estão sujeitos ao imposto de renda federal; entretanto, a tributação pode ser diferida até o resgate, vencimento final ou outra disposição tributável, o que ocorrer primeiro. Você também tem a opção de reivindicar juros anualmente para fins de imposto de renda federal.

Quanto pagarei de imposto sobre meus títulos de capitalização de EE?

Os juros sobre títulos de EE não são tributados à medida que acumulam, a menos que o proprietário opte por tributá-los anualmente. Se for feita uma eleição, todos os juros acumulados anteriormente, mas não tributados, também serão relatados no ano eleitoral. Na maioria dos casos, esta escolha não é feita para que os detentores de títulos recebam os benefícios do diferimento de impostos.

Como faço para obter um 1099 do TreasuryDirect?

Quem envia 1.099 para títulos de capitalização descontados?

Num banco: Se um banco descontar seu título de capitalização, ele será responsável por obter um 1099-INT para você. Eles podem lhe dar ou enviar o 1099-INT assim que você descontar o título ou podem esperar até janeiro seguinte.

Quem manda 1.099 para títulos de capitalização?

Se você descontar um título de capitalização em papel enviando-o paraServiços de títulos de varejo do Tesouro, enviaremos um 1099 até 31 de janeiro do ano seguinte. (Você pode nos ligar para solicitar uma segunda via do extrato, se necessário, a partir de 15 de fevereiro.)

Como evito pagar impostos sobre títulos de capitalização?

Use a exclusão educacional

Pensando nisso, você tem uma opção para evitar os impostos sobre títulos de capitalização: a exclusão educacional. Você pode pular o pagamento de impostos sobre os juros ganhos com títulos de capitalização da Série EE e da Série I se estiver usando o dinheiro para pagar custos de ensino superior qualificados.

Os títulos de capitalização contam como receita?

Normalmente, os juros que você ganha sobre seus títulos de capitalização passam a fazer parte de sua renda bruta para fins fiscais..

Você tem que pagar impostos federais sobre títulos de capitalização de EE?

Os juros sobre títulos de EE não são tributados à medida que são acumulados, a menos que o proprietário opte por tributá-los anualmente. Se for feita uma eleição, todos os juros acumulados anteriormente, mas não tributados, também serão relatados no ano eleitoral. Na maioria dos casos, esta escolha não é feita para que os detentores de títulos recebam os benefícios do diferimento de impostos.

Existe uma penalidade por não resgatar títulos de capitalização de EE vencidos?

Não há penalidade se você simplesmente mantiver o título após cinco anos. Há valor em manter a maioria dos títulos. Quanto mais tempo vencem, mais juros os títulos rendem.

Quanto vale um título de capitalização de $ 500 após 30 anos?

Quais são as vantagens fiscais dos títulos de EE?

Benefícios dos títulos I e dos títulos EE: Vantagens fiscais. Tanto os títulos I quanto os títulos EE oferecem vantagens fiscais, incluindodiferimento de impostos federais até que o título seja resgatado ou atinja o vencimento e isenção de impostos estaduais e locais. Se usados ​​para despesas educacionais, eles também podem estar isentos de impostos federais.

Como faço para relatar juros sobre títulos da Série EE?

Troquei alguns títulos de capitalização da Série E, Série EE e Série I. Como faço para informar o interesse? Em geral, você deve relatar os juros sobre o rendimento no ano fiscal em que resgatou os títulos, na medida em que não incluiu os juros sobre o rendimento em um ano fiscal anterior.

Como insiro os juros dos títulos de capitalização no Turbotax?

Insira os totais do formulário 1099 na Caixa 3 e na Caixa 4 e marque a caixa “A Caixa 3 inclui juros de Títulos de Poupança Série EE ou I”. Deixe a caixa 1 em branco. A isenção do imposto de renda estadual é automática quando você insere os juros na Caixa 3. Repita o processo se você tiver vários formulários 1099 do TreasuryDirect.

Quem paga impostos sobre títulos de capitalização herdados?

Se o executor não incluir juros pré-morte no retorno final do falecido, entãoo beneficiáriodeve imposto de renda federal sobre todos os juros pré e pós-morte no vencimento ou resgate do título, o que ocorrer primeiro.

O que acontece com os títulos de EE após 30 anos?

Se você transferiu seu título EE para uma conta do TreasuryDirect, pagaremos pelo título assim que atingir 30 anos edeixa de ganhar juros. Se você ainda possui um título EE em papel, verifique a data de emissão. Se essa data for há mais de 30 anos, seu valor não está mais aumentando e você pode querer descontá-lo.

Quais documentos preciso para sacar um título de capitalização?

Além dos títulos, você precisará fornecerprova de identidade, como carteira de motorista dos Estados Unidose faça parceria com um notário para autenticar e certificar sua assinatura em um Formulário FS 1522 não assinado para seu banco ou cooperativa de crédito local.

Você recebe formulários fiscais do TreasuryDirect?

TreasuryDirect fornece uma lista detalhada de todas as suas transações tributáveis, bem como um Formulário IRS 1099 on-line para impressão para cada ano civil. Você pode acessar essas informações no ManageDirect_®- Gerencie Meus Impostos em sua conta principal e em cada conta vinculada.

Qual é a receita mínima de juros a ser informada ao IRS?

Mesmo que você não tenha recebido o Formulário 1099-INT ou tenha recebido$ 10 ou menosnos juros do ano fiscal, você ainda deverá relatar quaisquer juros auferidos e creditados em sua conta durante o ano. O número de identificação e endereço do pagador não são necessários.

Qual é a receita mínima de juros que deve ser informada?

Juros sobre títulos, fundos mútuos, CDs e depósitos à vista de$ 10 ou maisé tributável. Os juros tributáveis ​​são tributados da mesma forma que o rendimento normal. Os pagadores devem preencher o Formulário 1099-INT e enviar uma cópia ao destinatário até 31 de janeiro de cada ano. A receita de juros deve ser documentada no Anexo B do Formulário 1040 do IRS.

Qual é a taxa de IRS para títulos de capitalização?

Os títulos de capitalização rendem juros até serem resgatados ou até atingirem o vencimento final em 30 anos. A taxa composta atual (que é a taxa anual aplicável por 6 meses) para Títulos de Poupança Série I em vigor durante a Temporada de Declaração de Imposto de 2024 é5,27%.

Quando devo sacar meus títulos da Série EE?

Você pode sacar (resgatar) seu título EE após 12 meses. No entanto, se você resgatar o título em menos de 5 anos, perderá os últimos 3 meses de juros. Por exemplo, se você resgatar o título após 18 meses, receberá os primeiros 15 meses de juros.

Os títulos são tributados como renda ordinária?

O rendimento dos fundos de obrigações tributáveis ​​égeralmente tributado em nível federal e estadual com base nas taxas normais de imposto de renda no ano em que foi ganho. Os fundos que detêm exclusivamente títulos do Tesouro dos EUA podem estar isentos de impostos estaduais.

Quanto tempo leva para um título de capitalização de $ 50 vencer?

Todos os títulos da série EE atingem o vencimento final 30 anos após a emissão. Todos os títulos da Série EE atingem o vencimento final 30 anos após a emissão. Os títulos de capitalização da série EE adquiridos de maio de 1995 a abril de 1997 aumentam de valor a cada seis meses.